品案 POS机套现案 付出组织署理中介被追责

  第三方付出组织往往经过区域署理中介开展署理商，但中介组织难以对署理商开展的客户构成束缚，引发许多 法令问题。

  因运用第三方付出组织瑞银信付出技能有限公司POS机的商户被公安机关确定涉嫌不合法经营，瑞银信在山东的区域署理中介组织担任人李某，也被检方提起公诉。

  据了解，瑞银信公司与区域署理中介组织山东联众科技公司签署协议，约好由联众公司担任介绍署理商，署理商与第三方付出组织瑞银信独自签定署理合同，金钱也由瑞银信结算。

  2017年，聊城市公安局茌平分局查办了一同POS机套现不合法经营案，因为触及的POS机与刘某有关，警方将刘某立案侦办的一起，也对联众公司担任人李某立案侦办。

  但经过侦办，2023年12月，聊城市公安局茌平分局做出停止侦办决定书，写明“李某尚不构成刑事处分”。

  2022年头，聊城市公安局茌平分局经侦大队又以大众告发有人存在POS机套现等违反法令规则的行为为由，对李某、吴某以及李某的署理商方某立案侦办，这次李某、吴某、方某被追查了刑事责任。聊城市东昌府区人民检察院以不合法经营罪将三人公诉至聊城市东昌府区人民法院。

  庭上，李某的辩解律师称，相同的现实相同的理由，在刘某、李某不合法经营案未结束时，又以相同的罪名对李某立案，存在重复立案景象，按规则应并案侦办。

  此外，律师还对统辖提出异议。律师将《关于公安机关处理套现类不合法经营违法案子的辅导定见》提交给法院，并表明，套现类不合法经营违法案子由违法地的公安机关统辖；运用终端套现的不合法经营违法，违法地主要指终端实际运用地，故提级统辖存在程序过错，且从申述书终究指控的金额看并非特别巨大，案子应由违法地茌平区的政法机关承办；案子因为统辖问题检方先后两次“申述”，使得两份出庭告诉书上的法院案号不同，有程序瑕疵。

  法庭上，检方指控，李某明知吴某、张某等人运用POS机刷卡套现从中牟利，不合法从事资金付出结算事务，仍为其供给 POS机。李某为了获取不合法利润，使用当时社会上存在信用卡持卡人有套现、养卡、进步信用卡额度的需求，宣扬其推行的 POS机能够躲避银行体系监管，将POS机推销给个人用于套现牟利。

  依据检方指控：张某名下POS 机刷卡金额为3615万余元，查实套现金额为1843万余元；吴某名下POS 机刷卡金额为334万余元，查实套现金额为212万余元，其间，从李某的事务下线方某处购进的POS机不合法套现 52万余元。

  面临公诉方的指控，李某不认罪，称他推荐给瑞银信公司的署理商与瑞银信直接签定合同，他并不知道涉案的POS机是否有违法功用，也没有向别人推行有违法功用的POS机，且没有经过方某获利。

  “我无法了解署理商在开展事务的过程中有无违反法令规则的行为。我不认识吴某和张某，也没听方某介绍过。”李某说。

  李某的辩解律师宣布辩解定见称：依据《公安机关关于处理套现类不合法经营违法案子的辅导定见》，套现类不合法经营违法案子的违法主体是付出公司或使用POS机套现的详细行为人，李某作为署理中介不具有此类案子的主体资格；张某一案已经由茌平区人民法院作出判定，判定书显现违法主体只要张某一人，不应将张某的违法数额作为本案李某的违法数额。

  2023年12月《非银行付出组织监督管理条例》正式落地，2024年5月1日开端实施。业界的人表明，在付出新规立法、公布、实施的过程中，第三方付出商场的监管也在不断趋严。据Wind数据计算，仅本年1月至6月，央行针对第三方付出范畴就开出24张罚单，组织算计被罚没金额超越1.18亿元，比之前大幅增加。

  上海交通大学安泰经济与管理学院副教授胥莉曾向媒体表明：第三方付出组织本年屡次被重罚，主体问题依旧是套现和反洗钱，监管坚持高压态势，严监管继续。

  法令人士提示大众，使用POS机为自己不合法套现，或许涉嫌信用卡诈骗罪等多种罪名，莫因一时便当，堕入法令危险。